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El número de advertencias de la CNMV sobre «chiringuitos financieros» en España se ha multiplicado por ocho en los últimos años

El número de advertencias de la CNMV sobre «chiringuitos financieros» en España se ha multiplicado por ocho en los últimos años

Más de 400.000 españoles han caído en fraudes de monedas digitales, el 90% a través de anuncios publicados en redes sociales.

ETF Corp, AllCrypt Capital y Trading Business Academy son algunas de las 309 advertencias realizadas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) sobre entidades no registradas (chiringuitos financieros) hasta octubre de este año (últimos datos disponibles). En los últimos cuatro años, el número de advertencias sobre “chiringuitos financieros” en España se ha multiplicado por ocho y prácticamente todas las empresas incluidas en esta lista negra tienen un nexo común: se dedican a las criptomonedas.

A falta de una regulación que proteja a los inversores y a falta incluso de estar supervisadas por autoridades monetarias como el Banco de España, las plataformas de criptomonedas proliferan en las redes sociales. Y no parece que casos como el de FTX o el más reciente de Binance frenen esta tendencia. Ya han causado pérdidas por fraude a más de 400.000 españoles y el 90% cayó en la trampa a través precisamente de las redes, según EurocoinPay, una plataforma registrada en el Banco de España de compraventa de divisas electrónicas. Cabe destacar que las criptomonedas movieron 60.000 millones de euros en España durante el 2021, una cifra que corresponde al 4,8% del PIB, según datos ofrecidos del propio Banco de España.

Si en 2018 las alertas de la CNMV ascendían a 63, en línea con años anteriores, en los siguientes años estas advertencias superan las 300. Desde el regulador apuntan que los chiringuitos financieros ahora ofrecen criptomonedas “porque están de moda”. “Antes vendían las commodity”, aseguran. Su secreto ha sido utilizar las redes sociales para llegar a más gente. “El coste de la publicidad en redes sociales es mucho más barata”, explica Darío García, analista de XTB. El CEO y cofundador de EurocoinPay, Herminio Fernández, afirma rotundamente que “las redes sociales son un fraude total”. “Ahora mismo en redes sociales, cada 14 anuncios hay uno de fraude”, asegura.

Y es que el 90-95% las estafas no provienen de empresas oficiales, sino de personas que suplantan a otras compañías o personas físicas reconocidas en redes sociales. Por esta razón, sus anuncios son tan creíbles. Además, al principio, en 2018, iban dirigidos principalmente al segmento más joven y en general menos informado. En la actualidad, el perfil del inversor en criptomonedas corresponde a un hombre con una edad comprendida entre los 26 y los 40 años, que realiza un uso intensivo de las redes sociales e Internet, y opta por invertir menos del 5% de su capital. “El peligro actualmente se encuentra” en esa banda de edad “porque las estafas son más sofisticadas”, manifiesta Herminio Fernández.

Actualmente, tanto Facebook como Twitter mantienen una política muy estricta con la publicidad de criptomonedas, pero si las plataformas son capaces de saltarse las restricciones jurídicamente por la falta de regulación, ninguna de las redes sociales puede evitar los anuncios de estos activos. “Las redes sociales son tan culpables que tienen incluso cierta responsabilidad moral”, afirma García, de XTB, “pero no son las culpables”. “El mundo cripto no es un fraude, pero las empresas que operan en nombre de las criptomonedas son las que están cometiendo estafas”, añade.

Regulación tardía e incompleta

Más allá de los fraudes que se materializan cada día en las redes sociales, las estafas de criptomonedas están sacudiendo los cimientos de algunas de las plataformas más relevantes de intercambio de estos activos. Hasta ahora, el mayor descalabro ha sido el protagonizado por FTX, una bancarrota gestada a partir de un fraude masivo a clientes y lavado de dinero perpetrado por su CEO, Sam Bankman-Fried, ahora detenido. Pero la realidad es que desde principios de noviembre se acumulan las caídas en Bolsa de todas las criptomonedas, como el bitcoin o ethereum, y ha salido a la luz una investigación del Departamento de Justicia estadounidense alrededor de Binance y su CEO, Changpeng Zhao.

En el caso de FTX, lo que empezó como una crisis de liquidez a principios de noviembre por la renuncia de Binance de rescatar la plataforma, se saldó con una bancarrota que dejó un agujero de 8.000 millones de dólares y una deuda de 3.000 millones. Su CEO, Sam Bankman-Fried, había sido reconocido como el ‘niño maravilla’ de las criptomonedas y FTX llegó a estar valorada en 32.000 millones de dólares. Y Binance contaba con 60.000 millones en activos hasta hoy, según datos de Nansen, cuando sus inversores retiraron 1.600 millones tras conocerse la investigación de Estados Unidos en su contra. En total, unos 30 millones de personas han confiado en Binance para intercambiar monedas digitales.

La previsión es que otras plataformas de divisas digitales caigan en los próximos meses: “Si hay auditorías por el reglamento MiCA, habrá una criba muy importante de plataformas porque no todas tienen un respaldo real de las inversiones que hacen”, asegura Herminio Fernández. El presidente de la CNMV hace pocas semanas, Rodrigo Buenaventura, decía hace algunas semanas sobre este sector que «la parte menos socialmente útil es toda esta especie de fenómeno colectivo en torno a cuál será la próxima criptomoneda que dé el petardazo«, porque para él «no aporta nada a la sociedad española».

Tras estos últimos escándalos, la presidenta del Banco Central Europeo (BCE) Christine Lagarde, ha urgido a la Unión Europea a una “rápida implementación” de la única regulación en marcha de criptoactivos en el mundo, el Reglamento del Mercado de Criptoactivos (MiCA). “Su implementación tardará algunos meses, si no un par de años, desafortunadamente”, puntualizó. Se trata de un reglamento que empezó a discutirse en septiembre de 2020, pero cuya aprobación por las tres instituciones europeas (la Comisión Europea, el Parlamento Europeo y el Consejo Europeo) se ha retrasado hasta hace apenas unas semanas, y además contempla un período de adaptación que retrasará su entrada en vigor de manera práctica.

En todo caso, Lagarde ha matizado que el MiCA “solo puede ser un primer paso”, ya que existen algunas lagunas alrededor de la protección de los usuarios. Por ejemplo, aún no está muy claro cómo operarán los ‘wallet en frío’, es decir, cuando el inversor o el cliente tienen sus propias criptomonedas y las protegen con claves públicas, algo reclamado por todos los expertos. Para Darío García, “la regulación viene con mucho retraso y está dirigida al ámbito financiero, no al jurídico”, porque “por ahora solo se puede regular el ámbito fiscal”.

Cuando se active la regulación el 13 de febrero de 2023, “será de especial relevancia que los servicios prestados se acomoden a los servicios determinados por MiCA, de forma que se cumplan plenamente los requerimientos de custodia, en el que debe existir un respaldo 1:1 de los criptoactivos depositados por los clientes”, explica el responsable de la vertical de Criptomonedas y Blockchain de la Asociación Española de Fintech e Insurtech, Alfonso Ayuso. Aun así, Herminio Fernández recuerda que “el mundo de las ‘cripto’ no nació para estar regulado de una forma extrema”. “El blockchain es una bendición para el mundo, pero los gobiernos tienen que regularlo”.

Fuente: el Periódico de España/activos

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.

Repercusiones del artículo en otros medios:

https://www.laopiniondemurcia.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940432.html
https://www.diariodemallorca.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940421.html
https://www.laopiniondezamora.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940422.html
https://www.elperiodicomediterraneo.com/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940433.html
https://galego.farodevigo.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940423.html
https://www.farodevigo.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940423.html
https://www.sport.es/es/noticias/economia/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940436
https://www.levante-emv.com/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940428.html
https://www.laopinioncoruna.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940425.html
https://www.diariodeibiza.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940431.html
https://www.lne.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940427.html
https://www.diariocordoba.com/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940430.html
https://www.informacion.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940437.html
https://www.eldia.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940420.html
https://www.elperiodicoextremadura.com/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940434.html
https://www.laprovincia.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940438.html
https://www.laopiniondemalaga.es/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940429.html
https://www.elperiodicodearagon.com/economia/activos/2022/12/14/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940435.html
https://www.elperiodico.com/es/suplemento-activos/20221214/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940439

Una encuesta revela que el 64% de los padres de EE.UU. con conocimientos de blockchain quieren que se enseñe sobre criptomonedas en las escuelas

Una encuesta revela que el 64% de los padres de EE.UU. con conocimientos de blockchain quieren que se enseñe sobre criptomonedas en las escuelas

Según la encuesta, las madres y los padres estadounidenses con formación en criptomonedas ya están invirtiendo una media de USD 766 en la educación extraescolar de sus hijos.

Más de dos tercios de los padres y graduados universitarios de Estados Unidos con conocimientos o participación en las criptomonedas creen que estas deberían enseñarse en las escuelas para que los estudiantes «aprendan sobre el futuro de nuestra economía», según un nuevo estudio. 

En una encuesta recientemente publicada por la plataforma educativa en línea Study.com, la firma encontró que el 64% de los padres y el 67% de los graduados universitarios encuestados creían que las criptomonedas deberían formar parte de la educación obligatoria

Fuente: 2022 Study.com Survey

Sin embargo, ambos grupos tenían una opinión ligeramente diferente cuando se trataba de blockchain, el metaverso y los tokens no fungibles (NFT), ya que solo alrededor del 40% creía que esas materias también deberían incluirse en el plan de estudios.

Para poder participar en la encuesta, los padres y los graduados universitarios fueron examinados para asegurarse de que los sujetos tenían un nivel suficiente de comprensión de la tecnología blockchain, las criptomonedas, los NFT y el Metaverso, y se descalificó la participación de cualquiera que no entendiera los temas. La encuesta incluyó a 884 padres estadounidenses y 210 graduados universitarios estadounidenses.

Los resultados llegan en medio del creciente conocimiento y adopción de las criptomonedas en Estados Unidos. Según el centro de investigación de datos Pew, alrededor del 88% de los estadounidenses han oído hablar al menos de las criptomonedas, mientras que el 16% de los residentes en Estados Unidos han invertido o comerciado con criptomonedas en algún momento de sus vidas.

La encuesta descubrió que tanto los padres como los graduados universitarios que habían invertido en criptomonedas son propensos a contribuir con dinero a la criptoeducación; tres cuartas partes de los padres que invierten en criptomonedas están contribuyendo con una media de USD 766 a la criptoeducación de sus hijos, mientras que más de tres cuartas partes de los graduados que invierten en criptomonedas gastaban una media de 1.086 dólares en educación.

La Universidad de Connecticut y la Universidad Estatal de Arizona son algunas de las universidades estadounidenses que han introducido cursos de introducción a la tecnología blockchain y a las aplicaciones de criptomonedas. Según la profesora de Connecticut Marianne Lewis, la clase optativa de su universidad, de 14 semanas de duración, está diseñada para ayudar a los estudiantes a «aprender a gestionar las criptomonedas y a conocer el impacto de estos activos digitales en nuestra economía».

Prestigiosas universidades como el Instituto Tecnológico de Massachusetts (MIT) y la Universidad de Harvard también han comenzado a ofrecer cursos similares.

La encuesta también encontró que ambos grupos estaban de acuerdo en que aprender sobre «el futuro de nuestra economía» era lo más importante, así como un medio para «diversificar las inversiones», «para crear oportunidades» y «desarrollar una mente inversora».

Fuente: 2022 Study.com Survey

En una entrevista con Cointelegraph en mayo, el CEO de TZ APAC, Colin Miles, sugiere que las criptomonedas podrían incorporarse a los planes de estudio de las escuelas secundarias y terciarias en un plazo de tres a cinco años, afirmando: 

“En general, esta tendencia se convertirá en un pilar porque un gran número de nuevos y emocionantes puestos de trabajo provendrán del entorno de la Web3. Por lo tanto, corresponde a las instituciones educativas ayudar a preparar a sus cohortes de estudiantes para este importante cambio”.

El alcalde de Nueva York, Eric Adams, también dijo en una entrevista el año pasado que las escuelas locales deberían adoptar la tecnología blockchain y los activos digitales:

“Debemos abrir nuestras escuelas para enseñar la tecnología [blockchain], para enseñar esta nueva forma de pensar”.

Fuente: Cointelegraph

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.

México se ubica como la novena región con “la mayor tasa de posesión” de criptomonedas

México se ubica como la novena región con “la mayor tasa de posesión” de criptomonedas

La inversión en criptomonedas es cada vez más común entre los mexicanos, ubicándola como la novena nación con la mayor tasa de posesión a nivel mundial según un estudio de Finder.

El catedrático de la Licenciatura en Administración Financiera y Bursátil de la UPAEP, Anselmo Salvador Chávez Capó, señaló que la compra de criptomonedas en México, ha sido motivo de estudio y análisis, principalmente como un elemento de inversión. 

El catedrático mexicano manifestó que, en el país, existen opiniones encontradas con respecto a las criptomonedas, asegurando, que para algunos son vistas como una opción de inversión para cubrir la acción inflacionaria, así como, destacan la buena rentabilidad en el tiempo que tienen presencia en el mercado.

Y, por otro lado, existen las personas que recalcan el riesgo que representa su volatilidad, así como la falta de respaldo por parte de una entidad que de respuestas ante las transacciones.

También indicó que, en el país, es cada vez más común la inversión de estos activos digitales entre los mexicanos. De acuerdo con un estudio realizado por la firma de comparación de información Finder, se estima que el 12% de la población adulta mexicana tiene en su poder alguna de estas divisas digitales, por lo que la región se ubica como la novena nación con la “mayor tasa de posesión” de criptoactivos a nivel mundial.

Además, hizo énfasis, que el valor de este activo digital obedece a la oferta y la demanda, así como del compromiso de los usuarios, y este “valor” se da, por falta de mecanismos eficientes que obstaculicen su manipulación, tal y como se puede evidenciar actualmente en el mercado.

Capó, además destacó, que actualmente su importancia es notoria en la capitalización de mercado total de criptoactivos, que según los datos del pasado jueves 4 de agosto es de 1.06 trillones de dólares y se encuentra en circulación alrededor de 9 mil 970 criptomonedas, entre las que se destacan el Bitcoin (BTC), el Ethereum (ETH), Tether, USCoin y el  Binance Coin (BNB).

Según el académico, entre estas cinco criptomonedas se registra el 75% aproximadamente del valor de capitalización en todas las criptomonedas, y el valor actual de capitalización de esas cinco monedas digitales es de 800 billones de dólares aproximadamente.

Para concluir Chávez Capó, advierte sobre el uso de las criptomonedas, destacando que este tipo de moneda virtual no cuenta con respaldo de las autoridades financieras mexicanas y que dichas operaciones son irrevocables.

Fuente: Cointelegraph

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Una empresa de seguridad blockchain advierte de una nueva campaña de phishing de MetaMask

Una empresa de seguridad blockchain advierte de una nueva campaña de phishing de MetaMask

La empresa de seguridad blockchain Halborn ha advertido a los usuarios de los últimos correos electrónicos de phishing que están circulando.

Una empresa de ciberseguridad ha alertado sobre una nueva campaña de phishing dirigida a los usuarios del popular monedero de criptomonedas MetaMask.

En un post escrito el jueves por el especialista en educación técnica de Halborn, Luis Lubeck, la campaña de phishing activa utilizaba correos electrónicos para dirigirse a los usuarios de MetaMask y engañarlos para que dieran sus frases de acceso

La empresa analizó los correos electrónicos fraudulentos que recibió a finales de julio para advertir a los usuarios de la nueva estafa. Halborn señaló que, a primera vista, el correo electrónico parece auténtico, con un encabezado y un logotipo de MetaMask y con mensajes que indican a los usuarios que deben cumplir con la normativa de Conozca a su Cliente (KYC) y cómo verificar sus monederos.

Sin embargo, Halborn también señaló que hay varias señales de alarma en el mensaje. Los errores ortográficos y la dirección de correo electrónico falsa del remitente son dos de los más evidentes. Además, se utilizó un dominio falso llamado metamaks.auction para enviar los correos electrónicos de phishing.

Los ataques de phishing son ataques de ingeniería social que utilizan mensajes de correo electrónico para intentar que las víctimas revelen más datos personales o hagan clic en enlaces a sitios web maliciosos que tratan de robarles sus criptomonedas.

La empresa observó que el mensaje tampoco estaba personalizado, lo cual es otra señal de advertencia. Al pasar el ratón por encima del botón de llamada a la acción se revela el enlace malicioso a un sitio web falso que les pide a los usuarios que introduzcan sus frases semilla antes de redirigirlos a MetaMask para vaciar sus criptomonederos.

Halborn, que recaudó USD 90 millones en una ronda de serie A en julio, fue fundada en 2019 por hackers éticos que ofrecen servicios de blockchain y ciberseguridad.

En junio, los investigadores de Halborn descubrieron un caso en el que las claves privadas de un usuario podían encontrarse sin cifrar en un disco de un ordenador comprometido. MetaMask parcheó sus extensiones de la versión 10.11.3 y posteriores tras el descubrimiento.

Sin embargo, en el momento de escribir este artículo, no se mencionaba la nueva amenaza de phishing por correo electrónico en el Twitter de MetaMask.

La semana pasada, los usuarios de Celsius fueron advertidos de una amenaza de phishing tras la filtración de correos electrónicos de clientes por parte de un empleado de un proveedor externo.

A finales de julio, los investigadores de seguridad advirtieron de la aparición de una nueva cepa de malware llamada Luca Stealer. El ladrón de información ha sido escrito en el lenguaje de programación Rust y tiene como objetivo la infraestructura Web3, como los monederos. En febrero se descubrió un malware similar, llamado Mars Stealer, dirigido a los monederos MetaMask.

Fuente: Cointelegraph

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Entrevista en «Capital Radio» a Herminio Fernández, CEO de EurocoinPay

Entrevista en «Capital Radio» a Herminio Fernández, CEO de EurocoinPay

No te pierdas la entrevista de Sergio Fernández en el programa Cryptocapital a Herminio Fernández, CEO de EurocoinPay emitida el martes, 12 de julio de 2022 de 15:35 a 16:00 en «Capital Radio«.

Cryptocapital, el primer programa de criptomonedas de la radio española con todo lo necesario para que los amantes de las criptomonedas encuentren su espacio y se sientan como en casa.

Entrevistamos a Herminio Fernández, CEO de EurocoinPay,
con el que hablamos sobre el acuerdo con Naturgy
y su aprobación por parte del Banco de España.

https://twitter.com/CAPITALRADIOB/status/1546769076998918147?s=20&t=G9oq8BuD-6gwRBsx4sVa8g

Fuente: capitalradio.es

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Un informe detalla que los españoles consideran a las criptomonedas como el método de pago más seguro #2

Un informe detalla que los españoles consideran a las criptomonedas como el método de pago más seguro #2

España resultó ser el segundo país con los usuarios más preocupados por el fraude online.

Experian, empresa en servicios de información global, publicó su informe anual acerca de la identidad y fraude: Global Identity & Fraud Report, y reportó que España era el segundo país con los usuarios más preocupados por el fraude online (57%), tan sólo por detrás de Estados Unidos (61%).

El estudio hecho por Experian fue basado en encuestas hechas a más 6,000 consumidores y cerca de 1,900 empresas de 20 países Australia, Brasil, China, Colombia, Dinamarca, Alemania, India, Indonesia, Irlanda, Italia, Malasia, Países Bajos, Noruega, Perú, Singapur, Sudáfrica, España, Reino Unido y Estados Unidos.

Dicho esto, los datos del informe han revelado que más de la mitad de los consumidores en el mundo han sido víctimas de fraude online o conocen a alguien que lo ha sido.  Sin embargo, estos mismos señalan que la mayoría de los consumidores encuestados afirman que aumentará su gasto online en los próximos tres meses.

En este sentido, de acuerdo al informe de Experian la mayor preocupación de los usuarios a nivel mundial en relación con la seguridad online está relacionada principalmente con el robo de identidad, por encima de otras como el robo de información de la tarjeta de crédito.  En España, las mayores preocupaciones se centran en el robo de identidad (60%), emails falsos de phishing o scams (56%), la privacidad de los datos (51%), deepfake (38%), el robo de datos de la tarjeta de crédito (34%), ciberbullying (24%) o los ataques de ingeniería social (20%).

Asimismo, el informe cita que los consumidores a nivel mundial valoran la seguridad de la experiencia online por encima de otros factores, independientemente del tamaño de la empresa, si una marca les ofrece experiencias digitales positivas de forma constante, los consumidores tienden a confiar en que la organización protegerá sus datos. Por su parte, Loreto De Lucas, directora de Commercial Strategy de Experian explicó que mantener una experiencia online segura y fiable es responsabilidad de consumidores y empresas.

“Los usuarios deben conocer los riegos que se pueden encontrar online para mantener una correcta ciber-higiene. Las empresas deben implementar soluciones para reconocer y prevenir el fraude y a la vez mantener la mejor experiencia para el usuario”, mencionó.

Los españoles, sin embargo, no sienten que las empresas han cumplido completamente sus expectativas en lo que respecta a su experiencia digital, a pesar que los proveedores de sistemas de pago, las compañías de tarjetas de crédito y los proveedores de tecnología y servicios de streaming son los tipos de empresas en las que más confían los consumidores globales en relación con la seguridad online.

Por otro lado, el informe cita que curiosamente, son los consumidores españoles quienes se muestran menos preocupados que el resto de los países por la posible captura y uso de datos personales que puedan hacer las empresas de gaming online (el 17% frente al 24% de media) o las proveedoras de tecnología (12% España contra el 17% media global).

También es de destacar que el 75% de los consumidores estaría dispuesto a compartir los datos si esto les asegura mayor seguridad y poder prevenir mejor el fraude, aunque en este punto los españoles serían, junto a los peruanos, colombianos y chilenos, los menos dispuestos a hacerlo. Aun así, el 75% de los usuarios a nivel mundial espera que las compañías adopten las medidas de seguridad necesarias para protegerlos en el entorno online.

De este modo, con esto se alinean con lo que también según estarían apuntando las empresas donde los consumidores consideren a su vez la seguridad como una de sus principales prioridades. “Para el 70% de las empresas prevenir el fraude supone su principal preocupación, la cifra más alta que se haya alcanzado nunca”, señalaron en el informe.

Los avances en tecnología de IA y una mayor inversión en automatización son algunas de las soluciones clave que tienen las empresas para ofrecer un mejor viaje al cliente digital, así como para reforzar la seguridad y aumentar la adquisición digital. De hecho, según este mismo estudio, el 100% de las empresas españolas encuestadas apuntan mayores inversiones en 2022 en relación con inteligencia artificial y de verificación y autentificación de los clientes ya que es que estas soluciones permiten combatir y prevenir el fraude cibernético, así como realizar una segmentación de clientes online tanto existentes como nuevos.

Loreto De Lucas comentó que, para disponer de todas las herramientas y fuentes de datos juntos en una única plataforma para predecir y prevenir el fraude, es necesario combinar todos datos tradicionales y alternativos, compartidos y modelizados con técnicas avanzadas de análisis que ayudan a tomar las mejores decisiones de la forma más segura tanto para la compañía como para los consumidores.

“En un entorno en el que los delincuentes buscan persistentemente el camino de menor resistencia y, para combatirlo, las organizaciones deben ser igualmente proactivas en el aprovechamiento de los datos como defensa, priorizar las inversiones en detección y prevención de fraude, y demostrar a los clientes que su seguridad es primordial”, agregó De Lucas.

Por último, el informe anual sobre identidad y fraude, específicamente en el caso de España también apunta como los métodos de pago más utilizados en el país ibérico siguen siendo las tarjetas de crédito (70%), seguido de los mobile wallets (58%), cargo en cuenta (48%), aplicaciones del sector retail (34%) y los sistemas de pago contactless (29%). Igual, cabe destacar que a pesar de que el uso de criptomonedas no alcanza el 4% en el país ibérico comparado con el 12% de media a nivel mundial, los españoles perciben que las criptomonedas son el método de pago más seguro, seguido de las Mobile Wallets y el débito en cuenta o pago con tarjetas bancarias.

Fuente: Cointelegraph

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.

¿Qué supondrá la normativa MiCA para el bitcoin y el mercado de las criptomonedas? #2

¿Qué supondrá la normativa MiCA para el bitcoin y el mercado de las criptomonedas? #2

Las empresas que ofrecen servicios relacionados con los criptoactivos han acogido con optimismo la noticia de que los tres cuerpos institucionales de la Unión Europea (UE), el Parlamento, la Comisión y el Consejo europeos han alcanzado un acuerdo sobre el texto de la propuesta de regulación del mercado de criptodivisas. La histórica legislación de los mercados de criptoactivos (MiCA por sus siglas en inglés) introducirá la concesión de licencias a las empresas de criptomonedas y salvaguardias para sus clientes y la industria se ha mostrado favorable ante la medida que, sin embargo, contiene puntos polémicos para los usuarios como la fiscalización de las billeteras autoalojadas.

“Es fundamental que exista un marco regulatorio fuerte que establezca los parámetros en los que los proveedores de servicios de criptoactivos desarrollemos nuestra actividad y podamos alcanzar el máximo potencial” destaca Enrique Palacios COO de Onyze. Además, subraya que en el momento en el que entre definitivamente en vigor esta legislación, los inversores estarán completamente protegidos por la normativa.

Las empresas de criptomonedas (CASP por el inglés crypto asset service providers) serán sometidas a un mayor escrutinio para ayudar a prevenir el blanqueo de dinero y otras actividades ilícitas que puedan implicar a los activos digitales. Según ha explicado Ernest Urtasun, eurodiputado del partido verde español: «Las nuevas normas permitirán a las fuerzas de seguridad poder vincular determinadas transferencias a actividades delictivas e identificar a la persona real que está detrás de esas transacciones».

Los expertos también destacan que una de las novedades más importantes ha sido la de los monederos no alojados, es decir, las billeteras de particulares, offline, que no están gestionadas por una plataforma autorizada. El Parlamento de la UE siempre ha estado a favor de obligar a los proveedores de servicios de criptoactivos a identificar a su contraparte «no alojada» cuando realicen transacciones.

La normativa afirma: «En caso de que un cliente envíe o reciba más de 1.000 euros hacia o desde su propio monedero no alojado, el CASP tendrá que verificar si el monedero no alojado es efectivamente propiedad o está controlado por este cliente«. «A muchos usuarios de criptomonedas, que valoran su privacidad, no les gustará esta medida», señala Marcus Sotiriou, analista de GlobalBlock. Sin embargo, para la mayoría de las transferencias desde/hacia billeteras, no habrá una verificación obligatoria ya que la demanda inicial llamada («verificación de cartera no alojada») del Parlamento de la UE, que escrutaba transferencias inferiores a 1.000 euros ha acabado diluyéndose en el texto final, indica este experto.

No obstante, y desafortunadamente para los emisores de stablecoin, MiCA ha introducido una opción para que las autoridades de la UE detengan la emisión de ‘stablecoins’si se utilizan a gran escala para los pagos.

«Como nota positiva, las largas negociaciones han dado como resultado que las finanzas descentralizadas (DeFi) queden fuera del ámbito de aplicación de MiCA. Sin embargo, la comisión publicará un informe separado en 2023 para una nueva forma de ‘supervisión de DeFi integrada'», explica Sotiriou.

«Además, se ha dejado de lado la prohibición del bitcoin de la que se habló anteriormente (que implicaba el mecanismo Proof-of-Work -prueba de trabajo-). En su lugar, los CASP tendrán que revelar información sobre la sostenibilidad de los criptoactivos a los que prestan servicios», agrega el experto de GlobalBlock.

REGULACIONES CLAVE PARA EL MERCADO

Los expertos también hacen hincapié en el alcance de la norma. «Dado que la UE es la primera jurisdicción importante en implementar un marco regulatorio integral para las criptomonedas, estas normas establecerán estándares globales y afectarán a las regulaciones a nivel mundial (incluyendo a los Estados Unidos)», explica

Con todo, desde Onyze, Palacios puntualiza que “es una regulación que aún tendrá que ser más detallada y desarrollada para evitar las posibles vulneraciones del derecho de privacidad y la proporcionalidad que siempre ha llevado a gala Europa y en este sentido los actores del mercado tenemos aún mucho que aportar”.

«Aparte de la claridad añadida que muchas empresas e instituciones financieras han estado esperando, creo que el aspecto más satisfactorio es que la prohibición de la prueba de trabajo (introducida por su impacto medioambiental) se ha eliminado. Esto demuestra que los responsables políticos han escuchado a los que luchan contra las normas propuestas, y el reconocimiento de un esfuerzo concertado hacia un futuro sostenible para la minería Proof-of-Work», apostilla Sotiriou.

Fuente: Bolsamanía.com

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.

Pagar con criptomonedas una barra de pan o un café es posible gracias a la empresa leonesa EurocoinPay®.

Pagar con criptomonedas una barra de pan o un café es posible gracias a la empresa leonesa EurocoinPay®.

Después de un fin de semana negro, las criptomonedas rebotan más un 10 por ciento. Las más conocidas, el Bitcoin y el Ethereum cotizan a la baja desde noviembre del año pasado, y en lo que va de año han perdido un 70 por ciento. Las criptomonedas movieron unos 60 mil millones de euros en España el año pasado.

Una empresa de León ha creado un TPV virtual para poder pagar con ellas en los comercios.

«El cliente elige con que criptomoneda desea pagar…

… y el comercio elige con que criptomoneda o moneda desea cobrar»

El Banco de España la ha reconocido como custodio de ‘criptos’ y proveedor de cambio de moneda virtual, es decir, la incluye en el registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos, una publicación que se hizo efectiva el pasado 16 de junio.

Acceso al registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos

Pero la aventura de la compañía empezó en 2013 en Estados Unidos. Herminio viajó a América para conocer qué era la tecnología blockchain. Allí se formó y vio el potencial que las criptomonedas podían tener. Hoy su empresa, EurocoinPay, ofrece el único TPV cripto inmediato, universal e integral en nuestro país.

¿Se imaginan pagar un café o una barra de pan con bitcoins?

Ahora, gracias a una empresa de León, es posible. Y todo de manera inmediata y sin necesidad de que los mineros verifiquen la transacción. Su datáfono es único. Se puede implantar tanto en comercios físicos, a través de una App en el móvil, como en comercios online, a través de un módulo de integración en el e-commerce, donde aparece al finalizar la compra como método de pago con criptomonedas.

https://www.cyltv.es/noticia/13B2C54B-D744-7F34-7E35F32150E368BB

Es en su inmediatez donde reside su potencial: en el momento que se acepta el pago, ellos venden la parte proporcional de la moneda en el mercado y realizan el reintegro al comercio en la divisa que prefieran.

Es una tecnología disruptiva que ha llamado la atención de grandes empresas, como Naturgy con la que recientemente han firmado un acuerdo para poder pagar las facturas de luz y gas. «Estamos ahora en negociaciones con una gran empresa textil con más de 80 millones de clientes en todo el mundo», asegura Herminio Fernández, CEO de EurocoinPay.

Actualmente, trabajan con la Universidad de Salamanca para incorporar Inteligencia artificial y próximamente añadirán la opción de bizum con criptomonedas.

Están presentes en todo el mundo, desde Estados Unidos a Japón. En nuestra comunidad un centenar de comercios ya cuentan con su datáfono virtual para poder pagar con criptomonedas. 

Fuente: cyltv.es

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.

El Banco de España reconoce a EurocoinPay® como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos

El Banco de España reconoce a EurocoinPay® como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos

El Banco de España (BdE) ha aprobado la inscripción en el registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos a la empresa tecnológica EurocoinPay®. La publicación del registro se hizo efectiva el 16 de junio de 2022.

La empresa tecnológica EurocoinPay vuelve a contar con el respaldo del Banco de España (BdE). La máxima entidad financiera española ha aprobado la inscripción de la compañía leonesa dentro de su registro de proveedores de servicios de cambio de moneda fiduciaria por criptomonedas y de custodia de monederos electrónicos.

El BdE reconoce así, que EurocoinPay es una empresa que cumple con los requisitos de honorabilidad comercial y profesional establecidos por la ley y la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales.

Este reconocimiento oficial de la «honorabilidad comercial» de la plataforma EurocoinPay la convierte en una de las “más seguras y fiables del mercado” y “ofrece retorno al trabajo que llevamos desarrollando durante los últimos años para lograr que la adopción y la confianza de la tecnología blockchain se convierta en una realidad para los ciudadanos.”, asegura Herminio Fernández, CEO de EurocoinPay.

Con esta aprobación, el BdE respalda una vez más el trabajo de EurocoinPay  por su innovación y por cumplir con las normativas establecidas, siendo ésta la única empresa cripto que fue seleccionada en mayo de 2021 para participar junto al banco central nacional en el primer Sandbox español con su TPV de cobro con criptomonedas.

“Este nuevo respaldo por parte del BdE es un gran paso hacia la confiabilidad de las criptomonedas y su futuro inmediato como medios de pago”, concluye Fernández.

Ya en 2018 la Unión Europea otorgó a EurocoinPay el sello a la excelencia por la innovación en blockchain y disrupción de su TPV de cobro con criptomonedas y con esta última aprobación del Banco de España, EurocoinPay se afianza como referente en métodos de pagos alternativos y en la plataforma de cobro con criptomonedas más fiable del sector.

La labor de Herminio Fernández para conseguir la regulación de las criptomonedas arrancó en 2017. Un trabajo incansable al que sigue totalmente dedicado mediante reuniones y conversaciones con altos directivos y cargos públicos, como la vicepresidente primera del Gobierno, Nadia Calviño , con el fin de posicionar a España como un referente en un asunto que requiere de manera urgente una regulación común para toda Europa.

Acceso al registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos

Sobre EurocoinPay.io

EurocoinPay® es una compañía española que dispone de una plataforma online y aplicación móvil (IOS y Android) a través de la cual se pueden realizar pagos y transacciones inmediatas con cualquier criptomoneda, con menos comisiones y en tan solo unos segundos. La fintech cuya tecnología se basa en Blockchain + IOTA trata de unir el mundo de las criptomonedas con el dinero corriente (dinero FIAT).

Enlaces a varias publicaciones en medios de prensa:

europapress.es, capitalradio.es, cointelegraph.com, economiadehoy.es, bolsamania.com, investing.com, thecoin.news

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.

Las grandes liquidaciones de Bitcoin significan que la pena de un hombre es el placer de otro: ¿es momento de comprar la caída?

Las grandes liquidaciones de Bitcoin significan que la pena de un hombre es el placer de otro: ¿es momento de comprar la caída?

Los traders profesionales se vieron obligados a recortar sus pérdidas después de que los mercados de márgenes y de futuros se apalancaran en exceso, creando un punto de entrada potencial para los compradores alcistas.

Bitcoin (BTC) no ha podido recuperar el soporte de USD 24,000 desde que Celsius, una popular plataforma de inversión y préstamo, detuvo los retiros de su plataforma el 13 de junio. Un número creciente de usuarios cree que Celsius administró mal sus fondos luego del colapso de Anchor Protocol en el ecosistema de Terra Luna y los rumores de su insolvencia siguen circulando.

Un problema aún mayor surgió el 14 de junio después de que la firma de capital de riesgo criptográfico Three Arrows Capital (3AC) supuestamente perdiera USD 31,4 millones a través del comercio en Bitfinex. Además, 3AC era un inversor conocido en Terra, que experimentó una caída del 100 % a finales de mayo.

Informes no confirmados de que 3AC enfrentó liquidaciones por un total de cientos de millones desde múltiples posiciones agitaron el mercado en las primeras horas del 15 de junio, lo que provocó que Bitcoin cotizara a USD 20,060, su nivel más bajo desde el 15 de diciembre de 2020.

Echemos un vistazo a las métricas de derivados actuales para comprender si la tendencia bajista de hoy refleja el sentimiento de los principales traders.

Los mercados de margen se desapalancaron después de un breve aumento de posiciones largas

El trading de margen permite a los inversores tomar prestadas criptomonedas y aprovechar su posición comercial para aumentar potencialmente los rendimientos. Por ejemplo, uno puede comprar criptomonedas tomando prestado Tether (USDT) para aumentar la exposición.

Por otro lado, los prestatarios de Bitcoin pueden vender en corto la criptomoneda si apuestan por la caída de su precio y, a diferencia de los contratos de futuros, el equilibrio entre los márgenes largos y cortos no siempre se iguala. Es por eso que los analistas monitorean los mercados de préstamos para determinar si los inversores se inclinan alcista o bajista.

Curiosamente, los traders de margen impulsaron su posición larga (alcista) de apalancamiento el 14 de junio al nivel más alto en dos meses.

Ratio de largos/cortos en Bitcoin/USD con margen de Bitfinex. Fuente: TradingView

Los traders de margen de Bitfinex son conocidos por crear contratos de posición de 20,000 BTC o más en muy poco tiempo, lo que indica la participación de ballenas y grandes mesas de arbitraje.

Como indica el gráfico anterior, incluso el 14 de junio el número de contratos de margen largos en BTC/USD superó a los cortos en 49 veces, con 107,500 BTC. Como referencia, la última vez que este indicador se situó por debajo de 10, favoreciendo a los largos, fue el 14 de marzo. El resultado benefició a los contratistas en ese momento, ya que el Bitcoin subió un 28% en las dos semanas siguientes.

Datos de los futuros de Bitcoin muestran que los traders profesionales fueron liquidados

La proporción de posiciones neta de los traders profesionales excluye las externalidades que podrían haber afectado a los instrumentos de margen. Si se analizan estas posiciones de ballenas en los contratos al contado, perpetuos y de futuros, se puede entender mejor si los traders profesionales son alcistas o bajistas.

Propoción de posiciones largas y cortas de los traders profesionales de Bitcoin en los diferentes exchanges. Fuente: Coinglass

Es importante señalar las discrepancias metodológicas entre los exchanges, por lo que las cifras absolutas tienen menos importancia. Por ejemplo, mientras que los traders de Huobi han mantenido su proporción de posiciones largas y cortas relativamente sin cambios entre el 13 y el 15 de junio, los traders profesionales de Binance y OKX redujeron sus posiciones largas.

Este movimiento podría representar liquidaciones, lo que significa que el depósito de margen fue insuficiente para cubrir sus posiciones largas. En estos casos, el mecanismo de desapalancamiento automático de los exchanges tiene lugar vendiendo la posición de Bitcoin para reducir la exposición. En cualquier caso, la proporción de posiciones largas y cortas se ve afectada y señala un sesgo neto menos alcista.

Las liquidaciones podrían representar una oportunidad de compra

Los datos de los mercados de derivados, incluidos los de márgenes y futuros, muestran que los traders profesionales definitivamente no esperaban una corrección de precios tan profunda y continua.

Aunque ha habido una alta correlación con el mercado de valores y el índice S&P 500 registró una pérdida del 21.6% en lo que va de año, los traders profesionales de criptomonedas no esperaban que Bitcoin cayera otro 37% en junio.

Aunque el apalancamiento permite maximizar las ganancias, también puede forzar liquidaciones en cascada como las que se han producido recientemente esta semana. Los sistemas de negociación automatizados de los exchanges y las plataformas DeFi venden las posiciones de los inversores al precio que sea cuando la garantía es insuficiente para cubrir el riesgo, lo que ejerce una fuerte presión sobre los mercados al contado.

Estas liquidaciones crean a veces un punto de entrada perfecto para los más avispados y valientes, que contravienen las correcciones excesivas debidas a la falta de liquidez y a la ausencia de ofertas en las plataformas de negociación. Si este es o no el fondo definitivo es algo que será imposible de determinar hasta unos meses después de que haya pasado toda esta volatilidad.

Fuente: Cointelegraph.com

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.