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Plataformas de «exchange» y cajeros de bitcoin: quién es quién en el universo español de las criptomonedas

Plataformas de «exchange» y cajeros de bitcoin: quién es quién en el universo español de las criptomonedas

Unos ocho millones de personas invierten en monedas digitales y disfrutan de los servicios ofrecidos por las más de 120 empresas ligadas a este sector en España

Poco a poco, las criptomonedas se han hecho hueco en las finanzas de los españoles. Según un informe del Banco de España, estas monedas digitales movieron un volumen de transacciones de 60.000 millones de euros en 2021 solo en España. Es decir, unos 1.275 euros por habitante. Con estas cifras, España es el cuarto país con mayor importe de intercambios con monedas digitales, solo por detrás de Alemania, Francia y los Países Bajos.

‘activos’ ha seleccionado a 33 compañías, algunas inscritas en el registro de proveedores de servicios cripto del Banco de España y otras igual de conocidas, pero que no aparecen en el documento. Entre ellas hay plataformas de exchange, proveedores de cajeros de bitcoines y compañías que permiten recibir el sueldo en criptomonedas. Cabe destacar que la inscripción de una compañía en esta plataforma solo demuestra que cuenta con una estructura adecuada para cumplir con la ley de prevención del blanqueo de capitales, pero no implica en ningún caso una supervisión por parte del organismo. Este registro, en vigor desde hace un año, cuenta con 43 empresas y no suma nombres nuevos desde noviembre de 2022, cuando estalló el escándalo de FTX tras su bancarrota.

SECTOR EN AUGE

El uso de las criptomonedas no deja de aumentar desde 2018. En los últimos cuatro años, según afirma el BBVA, su empleo se ha disparado el 900%. La capitalización del mercado de las monedas digitales supera los 2,5 billones de dólares, según el Fondo Monetario Internacional (FMI), y se estima que hay más de 350 millones de usuarios en todo el mundo. Existen más de 10.000 monedas virtuales a nivel mundial, una cifra que no deja de aumentar cada poco tiempo. Las más importantes son: bitcóin, ethereum, cardano y solana.

En España se calcula que hay más de 120 empresas ligadas al mundo de las criptomonedas, algunas son nacidas en el país y otras son filiales de compañías extranjeras. En total emplean a cerca de 1.100 personas, según la última Guía de empresas crypto elaborada por la comunidad CryptoPlaza.

Si nos fijamos en el ámbito inversor, en España hay ocho millones de personas que prefieren las criptomonedas frente a otro tipo de activos, muchos de ellos jóvenes.

La nueva realidad digital implica que el sector financiero deberá seguir abordando retos a medio plazo, como «la popularización de los criptoactivos», según afirmó recientemente el gobernador del Banco de España, Pablo de Cos, «para propiciar su sostenibilidad a medio y a largo plazo».

La regulación de las criptomonedas en la Unión Europea (UE), el Reglamento del Mercado de Criptoactivos (MiCA), podría entrar en vigor este mismo 2023.

Fuente: el Periódico de España

Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.

La Unión Europea acaba con el anonimato en el mercado de criptomonedas

La Unión Europea acaba con el anonimato en el mercado de criptomonedas

El pasado lunes el Consejo de la Unión Europea aprobó una nueva normativa con la que pretende luchar contra el blanqueo de capitales. Entre los objetivos de esta norma están acabar con el anonimato en el mercado de criptomonedas y facilitar el acceso a información sobre los propietarios reales de las empresas. De este modo, la Unión Europea no sólo quiere prevenir el blanqueo de capitales, sino también luchar contra el terrorismo.

Así pues, después del visto bueno del Parlamento Europeo y la aprobación por los 28 miembros de la Unión Europea, la normativa será publicada en el Diario Oficial de la Unión Europea y, a partir del día de su publicación, los distintos países europeos tendrán 18 meses para incorporarla a su legislación nacional.

Según la nueva normativa, los proveedores de servicios de monederos electrónicos, así como las plataformas de negociación estarán obligados a llevar a cabo controles que guardan parecido con los que realizan las entidades financieras. Asimismo, tanto los servicios, como las plataformas de este tipo, deberán estar registrados. En cuanto a las tarjetas de prepago, el importe a partir del cual se pide que sus titulares sean identificados baja desde los 250 euros a los 150 euros.

Por otro lado, la reforma reconoce el derecho a los ciudadanos a acceder a información sobre los titulares de cualquier compañía que opere en la Unión Europea. De esta forma, se pretende acabar con la opacidad existente en la actualidad y, en consecuencia, con la ocultación de fondos y la elusión de impuestos.

El dinero electrónico: la mejor herramienta para combatir el fraude y la elusión fiscal

El dinero electrónico: la mejor herramienta para combatir el fraude y la elusión fiscal

Últimamente se está debatiendo mucho sobre la eliminación del dinero en efectivo y su posible sustitución por divisa electrónica. Esto se debe principalmente a dos factores. Por un lado, debido a la tecnología, los hábitos de los particulares están cambiando y las transacciones electrónicas están reemplazando cada vez más a los pagos en metálico. Por otro lado, el blanqueo de capitales, la economía sumergida y el crimen organizado son problemas muy importantes de alcance internacional y, el dinero electrónico podría ser una muy eficaz en la lucha contra los fraudes.

Sin embargo, algunos expertos en la materia afirman que, en caso de que el dinero electrónico sustituya al dinero en efectivo, dejaría de ser de propiedad privada, y podría vulnerar la privacidad individual. Pero las opiniones positivas sobre la eliminación del dinero en efectivo prevalecen, ya que los beneficios de su uso son múltiples. Más que una desventaja, la transparencia que requieren las transacciones del dinero electrónico sería una ventaja. Pues, su llegada podría poner fin a muchos problemas globales como el blanqueo de capitales, el tráfico de drogas y armas y, la economía sumergida en general. Además, se estima que este cambio supondría una importante reducción de gastos, tanto para los bancos, como para los clientes.

Desde un punto de vista técnico, también es posible trabajar sólo con monedas virtuales. Un ejemplo de ello es la llegada de los títulos electrónicos, que sustituyeron a los físicos en los mercados de valores. Los distintos aparatos y datafonos ya no serían necesarios, ya que las transacciones monetarias se realizarían a través de Internet y, sobre todo, a través de los teléfonos móviles.

En la actualidad, con el objetivo de disminuir los fraudes fiscales, en muchos países existe un límite para los pagos en efectivo, siendo el mismo en España de 1.000€. Como medida adicional en la lucha contra los intercambios ilegales, la Unión Europea ha anunciado que a finales de 2018 los billetes de 500 euros serán reemplazados por billetes de 100 y de 200 euros.

La desaparición del dinero en efectivo está cada vez más cerca, ya que los constantes avances informáticos hacen inminente la llegada de una divisa virtual respaldada por el Banco Central Europeo y del resto de autoridades responsables. En este sentido, hace dos años, el Jefe de Deutsche Bank, John Cryan, señaló que el dinero en efectivo es ineficiente y caro y que, en tan sólo en diez años sería cosa del pasado. Además, la sociedad está cada vez más abierta al uso de nuevos métodos de pago, lo que significa que en breve los europeos estarán listos para dar el paso definitivo hacia la divisa electrónica.