¿Cómo escoger el fondo de inversión según el perfil del inversor?

¿Cómo escoger el fondo de inversión según el perfil del inversor?

 Hoy, un día después de San Valentín es un buen momento para revisar nuestra cartera de inversión en busca de las oportunidades que ofrece el mercado. ¿Por qué no tener en cuenta como nos comportamos en el amor a la hora de tomar decisiones de inversión? Para ello, Andbank España ha realizado una selección de cuatro fondos recomendados para diferentes perfiles y ofrece algunas ideas para lograr mayor rendimiento a su cartera de valores en esta primera mitad del año. Dada la amplia oferta a disposición del inversor, la clave del éxito pasará siempre por la diversificación y por la búsqueda del producto perfecto, atendiendo siempre al perfil de inversión, el horizonte temporal y la aversión al riesgo.

BSF Fixed Income Strategies: Para los más tradicionales, los que buscan una relación estable para toda la vida.

Se trata de un fondo de renta fija multisectorial con sesgo europeo, pero con capacidad de captar oportunidades en cualquier región. No tiene índice de referencia, por lo que es un fondo muy flexible que parte neutral en duración, pudiendo implementar duraciones negativas dependiendo del entorno de mercado. La duración por tanto es dinámica y variará entre -3 y 3 años.

Es un fondo de gestión fundamental donde el gestor, Michael Krautzberger, intenta aprovechar diferentes oportunidades en activos de renta fija recurriendo a estrategias tradicionales y de valor relativo. El fondo tiene un objetivo de rentabilidad anual que se sitúa en el entorno del 2% y 3%, con una volatilidad máxima que nunca superará el 3%.

CNMV. Perfil de riesgo del compartimento y del inversor: 3/7

Old Mutual Global Equity Absolute Return: Para los que buscan un@ compañero de aventuras y disfrutar la vida al máximo.

Es un vehículo de renta variable global (toma posiciones largas y cortas), de bajo apalancamiento. La exposición bruta varía entre 190% y 210% con exposición neta y beta objetivo de 0%. Es un fondo global, pero la distribución geográfica tiene ciertos límites:

  • 15-35% en América del Norte
  • 15-35% en Pan Europa
  • 15-35% en Asia ex-Japón
  • 15-35% en Japón

Además, existen otras limitaciones para que el fondo sea lo más neutral posible a los movimientos del mercado: la exposición neta por país debe ser prácticamente 0, al igual que la exposición sectorial y por industrias.

CNMV. Perfil de riesgo del compartimento y del inversor: 4/7

Gestión Value FI: Para los que no creen en el amor a primera vista.

Es el fondo con enfoque “valor” que cuenta con la experiencia de los gestores de referencia en este estilo de inversión: azValor, Bestinver, Cobas, Magallanes y Berkshire Hathaway. Un reconocido equipo gestor integrado en un mismo fondo. Este vehículo tiene como objetivo de gestión alcanzar una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, con un tipo de gestión de «inversión en valor», seleccionando activos infravalorados por el mercado con un alto potencial de revalorización o bien seleccionando fondos que tengan este tipo de gestión.

CNMV. Perfil de riesgo del compartimento y del inversor: 7/7

M&G Dynamic Allocation: Para los que tienen ‘alergia’ al compromiso.

Un vehículo mixto flexible multiestrategia que puede invertir en renta variable, en renta fija y en divisas a nivel global. Tiene como objetivo generar rentabilidades positivas anuales medias entre 5%-10% en un periodo de 3 años, con volatilidades superiores al 5%. La principal característica del fondo es la flexibilidad en la asignación de activos. La metodología seguida para buscar oportunidades se basa en un estudio macroeconómico al cual añaden un filtro adicional como es el behaviuoral finance, para entender el movimiento que lleva a los inversores a cambiar de activo en las diferentes etapas del ciclo económico. Por otro lado, incluye la posibilidad de utilizar derivados con la idea de tener más agilidad en la toma de decisiones, en ocasiones los utilizan como coberturas, en otras como inversión pero siempre con la finalidad de ganar en flexibilidad y capacidad de adaptarse a las condiciones del mercado

CNMV. Perfil de riesgo del compartimento y del inversor: 4/7

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