Protegiendo el sistema crypto: ¡La importancia del KYC y AML!
En el mundo actual, las transacciones financieras se realizan de forma online cada vez con más frecuencia mientras que en el mundo crypto se realizan las operaciones únicamente online y por ello es más urgente que nunca la necesidad de combatir el fraude y las estafas.
Entre las herramientas que garantizan nuestra seguridad en estas operativas se encuentran Conozca a su Cliente (KYC) y Prevención del Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo (AML).
¿Qué es KYC?
KYC, por sus siglas en inglés «Know Your Customer«, es un proceso mediante el cual las empresas crypto e instituciones financieras verifican la identidad de sus clientes. Esto implica obtener información como nombre completo, dirección, datos de contacto y verificar la autenticidad de los documentos de identidad.
En la actualidad la mayoría de estos procesos se realizan en línea y en muchos casos se realizan mediante empresas homologadas por entidades como el SEPBLAC.
¿Qué es AML?
AML, por sus siglas en inglés «Anti Money Laundering«, es un conjunto de medidas que buscan prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Estas medidas incluyen la vigilancia de transacciones tanto de fiat como de crypto, la presentación de informes de actividades sospechosas y la aplicación de controles para evitar que personas o entidades involucradas en actividades ilícitas puedan acceder tanto al sistema financiero como al sistema crypto.
¿Por qué son importantes y de aplicación necesaria el KYC y el AML?
La implementación efectiva de KYC y AML ofrece numerosos beneficios para el sistema financiero, el sistema crypto y la sociedad en general:
- Combate el fraude y las estafas:
Al verificar la identidad de los clientes, se reduce la posibilidad de que personas que intentan cometer fraude o estafas abran cuentas o realicen transacciones en ambos sectores.
- Protege la integridad de dichos sistemas:
KYC y AML ayudan a prevenir que los sistemas financieros (Fiat y Crypto) sean utilizados para actividades ilícitas, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la corrupción.
- Genera confianza en el sistema financiero:
Cuando los clientes saben que las instituciones financieras (Fiat y Crypto) están tomando medidas para prevenir el fraude y las actividades ilícitas, se sienten más seguros al realizar transacciones y depositar sus activos.
- Promueve la transparencia:
KYC y AML obligan a las instituciones financieras a mantener registros detallados de las transacciones de sus clientes, lo que facilita la identificación de quienes participan en actividades ilícitas o intenten hacerlo.
- Protege a los clientes:
Al evitar que las personas involucradas en actividades ilícitas abran cuentas o realicen transacciones, KYC y AML ayudan a proteger a los clientes legítimos de ser víctimas de fraude o estafas.
En definitiva, KYC y AML son herramientas esenciales para garantizar un sistema seguro, transparente y confiable. Su implementación efectiva beneficia a todos los actores involucrados, desde las instituciones financieras (Fiat y Crypto) hasta los clientes individuales, contribuyendo a un entorno económico más sólido y protegido para todos.
Como sugerencia, aunque represente un desafío, estos procesos de KYC y AML deberían aplicarse en las redes sociales, ya que sería un paso adelante muy importante en la lucha contra el fraude, las estafas y el contenido ilegal que, lamentablemente en los últimos años, se están llevando a cabo por gente sin escrúpulos para estafar de la manera más impune a los más vulnerables.
Aclaración: La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada uno hacer su debida investigación antes de tomar una decisión.
